Тема: порядок проведения валютно-обменных операций

Цель: на основании Инструкции о порядке осуществления валютно-обменных операций с участием физических лиц и организации работы обменных пунктов, касс, определить информацию, которая должна содержаться в чеке, выдаваемой физическому лицу. Изучить оснащение и оборудование обменного пункта, документы, которые должен иметь кассир на рабочем месте, порядок осуществления обменных операций (с представлением примеров необходимых документов).

Результаты:

Валютно-обменные операции, осуществляемые с использованием кассовых суммирующих аппаратов и (или) специальных компьютерных систем, терминалов автоматического обмена валют, осуществляются с обязательной выдачей физическому лицу чека, который должен содержать следующую информацию:

дата и время проведения операции;
наименование банка;
наименование и (или) номер филиала (отделения), если обменный пункт, касса, терминал автоматического обмена валюты открыты филиалом (отделением) банка;
место проведения операции (обменный пункт, касса, терминал автоматического обмена валют);
номер обменного пункта;
заводской номер кассового суммирующего аппарата;
номер чека;
признак выполнения операции с использованием фискального регистратора (Ф – РБ);
наименование и (или) код иностранной валюты либо наименование и (или) код платежных документов в иностранной валюте (под кодом платежного документа понимается код иностранной валюты, в которой номинирован данный платежный документ);
сумма иностранной валюты, белорусских рублей либо платежных документов в иностранной валюте, принятая кассиром;
сумма белорусских рублей, иностранной валюты либо платежных документов в иностранной валюте, подлежащая выдаче либо перечислению;
обменный курс;
сумма вознаграждения (платы) за услуги банка (если такое вознаграждение (плата) предусмотрено настоящей Инструкцией).

<p>Каждому обменному пункту присваивается индивидуальный номер. Использование одинаковых индивидуальных номеров у обменных пунктов одного банка не допускается.

В обменном пункте, в том числе оборудованном на базе бронированного автомобиля, запрещается хранение личных денежных средств кассира, за исключением личных денежных средств, находящихся в изолированном месте, закрытом на ключ.

В одном обменном пункте может быть оборудовано несколько рабочих мест кассиров, которые должны быть изолированы друг от друга.

Обменный пункт должен быть оборудован стендом, содержащим следующую информацию:

наименование банка;
номер обменного пункта;
перечень осуществляемых валютно-обменных банковских операций;

установленные обменные курсы покупки и продажи иностранной валюты и платежных документов в иностранной валюте;
установленные обменные курсы конверсии иностранной валюты;
размер вознаграждения (платы), взимаемый банком за свои услуги;
режим работы обменного пункта с указанием периодичности и продолжительности технических и обеденных перерывов;
расположение близлежащих (не менее трех) обменных пунктов;
особые условия осуществления валютно-обменных операций (при их наличии), устанавливаемые Национальным банком;
номер телефона банка для предложений и замечаний о работе обменного пункта, .

Стенд должен находиться в доступном для обозрения физических лиц месте. Информация об обменных курсах может быть указана на специальном электронном табло.

Банк обязан своевременно вносить соответствующие изменения в информацию, содержащуюся на стенде.

Обменный пункт должен быть оснащен техническими средствами для определения подлинности иностранной валюты и белорусских рублей, позволяющими осуществлять не менее 6 (шести) видов контроля:

в проходящем световом потоке;
в косо падающем световом потоке;
при 10-кратном увеличении;
контроль магнитных меток;
в ультрафиолетовом свете;
в инфракрасной области спектра.

Обменный пункт может быть оснащен справочными материалами по определению подлинности, платежности наличной иностранной валюты и платежных документов в иностранной валюте на бумажном носителе или в электронном виде.

Перечень документов, который должен иметь кассир на рабочем месте:

заверенные подписью руководителя или уполномоченного им лица и скрепленные печатью банка копию приказа об открытии обменного пункта;
копию (копии) приказа(ов) банка о внесении изменений в приказ об открытии обменного пункта (если таковые имеются) либо копию приказа, устанавливающего совершение валютно-обменных операций в кассе;
копию (копии) приказа(ов) банка о внесении изменений в данный приказ (если таковые имеются);
удостоверение работника банка, при его отсутствии – документ, удостоверяющий личность, выписку (копию) из приказа банка о назначении его на должность кассира, заверенную подписью руководителя (уполномоченного им лица) и скрепленную печатью банка.

Порядок осуществления обменных операций:

1.покупка наличной иностранной валюты за наличные рубли:

покупка иностранной валюты или платежных документов в иностранной валюте осуществляется с заполнением кассиром всех граф реестра купленной иностранной валюты, платежных документов в иностранной валюте по форме 040271020 согласно приложению 1;
при покупке наличной иностранной валюты или платежных документов в иностранной валюте за наличные белорусские рубли кассир принимает наличную иностранную валюту или платежные документы в иностранной валюте, заполняет реестр формы 0402710202, фиксирует операцию с помощью кассового суммирующего аппарата и (или) специальной компьютерной системы, выдает физическому лицу наличные белорусские рубли вместе с чеком;

2.продажа наличной иностранной валюты за наличные рубли:

продажа иностранной валюты или платежных документов в иностранной валюте осуществляется с заполнением всех граф реестра проданной иностранной валюты, платежных документов в иностранной валюте по форме 0402710203 согласно приложению 2 ;
при продаже наличной иностранной валюты или платежных документов в иностранной валюте за наличные белорусские рубли кассир принимает наличные белорусские рубли, заполняет реестр формы 0402710203, фиксирует операцию с помощью кассового суммирующего аппарата и (или) специальной компьютерной системы, выдает физическому лицу наличную иностранную валюту или платежные документы в иностранной валюте вместе с чеком;

3.конверсия наличной иностранной валюты в наличную:

конверсия иностранной валюты, платежных документов в иностранной валюте осуществляется с заполнением всех граф реестра конверсии иностранной валюты по форме 0402710157 согласно приложению 3;
При наличии остатка иностранной валюты в виде дробной и (или) некратной минимальному номиналу части банкноты кассир выдает дробную часть монетами в иностранной валюте или производит оформление операции покупки данного остатка иностранной валюты по курсу покупки иностранной валюты, заполняет реестр формы 0402710157, фиксирует операцию с помощью кассового суммирующего аппарата и (или) специальной компьютерной системы, выдает физическому лицу наличные белорусские рубли вместе с чеком;
при конверсии наличной иностранной валюты в наличную иностранную валюту кассир принимает от физического лица наличную иностранную валюту, заполняет реестр формы 0402710157, фиксирует операцию с помощью кассового суммирующего аппарата и (или) специальной компьютерной системы, выдает физическому лицу наличную иностранную валюту вместе с чеком;

4. размен наличной валюты:

При размене наличной иностранной валюты кассир принимает наличную иностранную валюту одного номинала, заполняет
реестр размена, замены наличной иностранной валюты по форме 0402710155 согласно приложению 4 , выдает физическому лицу вместе с чеком наличную иностранную валюту этого же вида другого номинала.

Порядок регистрации данных документа, удостоверяющего личность физического лица, при продаже иностранной валюты, платежных документов в иностранной валюте:

1.При продаже иностранной валюты, платежных документов в иностранной валюте за белорусские рубли (далее – продажа иностранной валюты) физическим лицам банки регистрируют следующие данные документа, удостоверяющего личность:

u фамилия, собственное имя, отчество (при наличии) физического лица;

u наименование документа, его серия и номер;

u идентификационный (личный) номер физического лица (при отсутствии номера – дата рождения физического лица).

2.Регистрация данных документа, удостоверяющего личность физического лица, осуществляется на русском языке. В случае отсутствия написания данных документа, удостоверяющего личность, на русском языке регистрация таких данных осуществляется буквами латинского алфавита.

Приложение1 к Инструкции о порядке осуществлениявалютно-обменных операций с участием физических лиц и организации работыобменных пунктов, касс при проведении таких операций

(наименование банка)

РЕЕСТР
купленной иностранной валюты, платежных документов
в иностранной валюте

за

”

“

г.

Время совер- шения операции	Наименование (код) иностранной валюты, платежныхдокументов в иностранной валюте	Сумма иностранной валюты, платежных документов виностранной валюте	Курс покупки	Сумма к выдаче, перечислению

Итого

Кассир

(подпись) (инициалы, фамилия)

Приложение2 к Инструкции о порядке осуществления валютно-обменныхопераций с участием физических лиц и организации работы обменных пунктов,касс при проведении таких операций

(наименование банка)

РЕЕСТР
проданной иностранной валюты, платежных документов
в иностранной валюте

за

”

“

г.

Время совер-шения операции	Наименование (код) иностранной валюты, платежныхдокументов в иностранной валюте	Сумма иностранной валюты, платежных документов виностранной валюте	Курс продажи	Сумма к получению, перечислению

Итого

Кассир

(подпись) (инициалы, фамилия)

Приложение3 к Инструкции о порядке осуществлениявалютно-обменных операций с участием физических лиц и организации работыобменных пунктов, касс при проведении таких операций

(наименование банка)

РЕЕСТР
конверсии иностранной валюты

за

”

“

г.

Время совер-шения опера-ции	Наимено-вание (код) иност-ранной валюты, платеж-ныхдоку- ментов в иност-ранной валюте	Сумма иност-ранной валюты,платеж-ных докумен-тов в иност- ранной валюте	Курс конвер-сии	Наименова-ние (код) выдаваемой,перечисляемой иностранной валюты, выдаваемых платежных документов в иностранной валюте	Сумма иностран-ной валюты,платежных документов в иностран-ной валюте квыдаче, перечисле-нию	Фактичес-кая сумма выданной перечислен-нойиност- ранной валюты,выданных платежных документов в иностранной валюте	Сумма приоб-ретен-ной иност-ранной валютыпри кон- версии	Фактичес-кая сумма выданных,перечис-ленных белорус-скихрублей

Итого

Кассир

(подпись) (инициалы, фамилия)

Приложение4 к Инструкции о порядке осуществлениявалютно-обменных операций с участием физических лиц и организации работыобменных пунктов, касс при проведении таких операций

(наименование банка)

РЕЕСТР
размена, замены наличной иностранной валюты

за

”

“

г.

Время совершения операции	Наименова-ниеиностранной валюты	Сумма иност-ранной валюты	Номинал принятой иностраннойвалюты	Номинал выданной иностранной валюты (для размена, замены)	Размер вознаграждения (платы)

Итого

Кассир

(подпись) (инициалы, фамилия)

Приложение 5 кИнструкции о порядке осуществления валютно-обменных операций с участиемфизических лиц и организации работы обменных пунктов, касс при проведениитаких операций

(наименование банка)

ЖУРНАЛ
установления обменных курсов

по

(наименование банка, наименование (номер) филиала, отделения)

(номер обменного пункта (кассы), его адрес)

Дата	Время установ-ления(измене-ния) обмен-ногокурса	Наимено-вание обменногокурса	Наименование (код) иностраннойвалюты	Значение обмен-ного курса	Фамилия лица, получившегоинформацию об обменных курсах	Время получе-нияинфор-мации об установ-ленииобмен-ных курсов

Статьи к прочтению:

ПРОВЕДЕНИЕ СВАДЬБЫ -ПОЗДРАВЛЕНИЯ МОЛОДЫМ, УКРАЛИ НЕВЕСТУ -Ведущие, Видеосъемка

Похожие статьи: